Наши услуги

Открыть расчетный счет

В Министерство Юстиции РФ уже в январе 2014г. может поступить на рассмотрение проект федерального закона, вносящего изменения в Положение Центрального Банка России от 19.08.2004г, № 262-П, в части, касающейся идентификации клиентов банка как имеющихся уже клиентов, так и потенциальных клиентов банковской сферы. Речь идет о получении полной информации о клиентах-юридических лицах, и индивидуальных предпринимателях, которые хотят открыть расчетный счет в банке.

Уже сейчас, основываясь на многочисленной нормативной базе банки при открытии расчетного счета уточняют у своих потенциальных клиентах достаточно большое количество информации: помимо данных на компанию, просят раскрыть личную raschetnyj-schetинформацию (паспортные данные) учредителей компании, сферу деятельности компании, откуда планируется приток денежных средств, какими суммами планируется оперировать, совершают выездные проверки в офис предполагаемого клиента для проверки реальности подаваемых сведений в отношении юридического адреса.

Новые компании, как правило, затрудняются достоверно ответить на многие вопросы, и поэтому проектом ЦБР предполагается банкам установить самим свой перечень вопросов, на которые новые компании смогут ответить банковским служащим. Также при открытии расчетного счета, предполагается требовать бухгалтерскую и налоговую отчетность потенциального клиента, напомним, что в данное время, многие банки также запрашивают информацию о бухгалтерской и налоговой отчетности у своих клиентах в конце года.

У своих клиентов банки один раз в три года также обновляют информацию, у клиентов, проводящих, по мнению банка, рискованные операции, банк обновляет подобную информацию раз в год. На практике, так и выходит, что подавляющее большинство банков проверяет информацию о клиенте ежегодно. Будущим проектом также предполагается возложить на банки проверку информации о своих клиентах раз в год.
На наш взгляд, той информации, которую сейчас получают банки, в целях максимальной идентификации своих клиентов для обеспечения своей безопасности и противодействия легализации отмывания доходов, достаточно, и не понятно, чем вызвано очередное ужесточение мер при открытии расчетного счета в банке.

Напомним, что с лета 2013г., по нормам закона Центральный Банк России требует от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (банки, МФО, страховщики), осуществлять определенные действия по выявлению бенефициарных владельцев клиентов. (Бенефициарным владельцем считается физлицо, которое в конечном счете прямо или косвенно владеет, то есть имеет преобладающее участие более 25% в капитале, клиентом-юридическим лицом, либо имеет возможность контролировать действия клиента).

расчетный счетИ несмотря ни на что, все же надеемся, что в новом, 2014 году, открыть расчетный счет в банке будет не сложнее, чем в уходящем, 2013 году.
С наступающим Новым Годом! Процветания  Вам  и Вашему бизнесу, удачных сделок, везения в решении проблем в налоговой инспекции, благополучия в семье и немного юмора в жизни!

Задайте вопрос напрямую нашим юристам
и получите бесплатную консультацию прямо сейчас